Doradca finansowy – jakie powinien mieć cechy?
Każdy doradca finansowy Białystok powinien mieć przede wszystkim odpowiednią wiedzę i doświadczenie zawodowe. Pojęcie finansowania jest bardzo szerokie, więc nie powinien dziwić fakt, że niektórzy doradcy specjalizują się w ich różnych odmianach. Specjalnością jednych są kredyty gotówkowe, innych hipoteczne, a jeszcze inni doradzają w kwestii finansowania firm. Zatem zakres świadczonych usług ma równie duże znaczenie dla osoby ubiegającej się o kredyt. Mile widziana u doradcy finansowego jest znajomość przepisów prawa i ekonomii, może wówczas rozpatrywać sprawy klientów na wielu płaszczyznach. Dobrym znakiem jest to, gdy doradca finansowy Białystok nie jest związany umową z żadnym bankiem i instytucją finansową. W takiej sytuacji mógłby być stronniczy i usilnie proponować produkty konkretnych placówek. Tylko niezależność doradcy pod tym względem zapewni klientowi dostęp do ofert wszystkich banków, które mają naprawdę ciekawe propozycje. Zwiększają się tym samym szanse na wyodrębnienie ofert spełniających wszystkie potrzeby osoby ubiegającej się o kredyt. Kolejną cechą profesjonalnego doradcy finansowego jest odpowiedzialność za każdego klienta i ciągły kontakt z nim. To w końcu przy jego pomocy udało się uzyskać finansowanie ze środków zewnętrznych, zatem jeżeli kontakt się urywa, powinna zapalić się przysłowiowa czerwona lampka. Obowiązkiem doradcy jest omówienie wszystkich parametrów rozpatrywanych produktów bankowych. Chodzi przy tym między innymi o prowizje, stopy procentowe oraz wszystkie opłaty, które kredytobiorca będzie miał zawarte w umowie. Rzetelność i profesjonalna opieka doradcy sprawi, że klient obdarzy go zaufaniem i poleci jego usługi bliższym, czy dalszym znajomym.
Podstawy w pracy doradcy zawodowego
Jednym z ważnych czynników w pracy doradcy finansowego jest umiejętność właściwej komunikacji z klientami. W parze z tą cechą idą wysoki poziom kultury osobistej, łatwość nawiązywania kontaktów międzyludzkich i empatia. Doradca finansowy Białystok musi prowadzić rozmowę w taki sposób, aby w pierwszej kolejności poznać oczekiwania klienta. Dopiero na podstawie uprzedniej rozmowy ma za zadanie przedstawić najlepsze oferty, biorąc pod uwagę indywidualne podejście. Zawód ten wymaga w dużej mierze cierpliwości, mentalność ludzi jest bardzo złożona i różnorodna. Mogą trafić się klienci, którzy w większości propozycji upatrują samych wad. Wówczas zdobycie zaufania jest znacznie utrudnione, ale maksymalne zaangażowanie w wykonywanie swoich obowiązków jest niezwykle przydatne. Wszystkie przekazywane przez doradcę informację muszą być przekazywane w sposób jasny i zrozumiały, unika się wtedy ewentualnych nieporozumień.
